Suvekuudega on selleks korraks kõik…

Suvi, nagu ikka, möödus jube kiiresti. Minu jaoks oli suvi suhteliselt rahulik, väga kuskil ei käinud ja midagi korda ei saatnud. Raha poole pealt – kulutasin vähe… kui nüüd august välja jätta!

August oli samas ka õpetlik kuu – ei pea kõike vaba raha kohe ära investeerima, võta rahulikult! Kuna augustis panustasin oma portfelli kaks korda, üks kord 250 eurot ja teine kord 210 eurot, siis tundub, et septembrisse midagi eriti ei jäägi! Mingi investeeringu teen kindlasti, aga see tuleb suurem osa meelerahufondist.. Olude sunnil kulus raha natuke rohkem kui oleksin soovinud. Aga siit ka siis õpetussõnad – ärge pingutage üle, vaadake natukene ka tulevikku ja investeerige mõistlikult!

Kuhu mu portfell siis lõpuks jõudis?

Hea uudis on see, et ületasin 5000 euro piiri! Lausa mitu korda… Rohkem kui oleks tahtnud… Ehk siis – oli väga volatiivne kuu! Nagu Ameerika mäed.

Nagu ennist öeldud, siis kokku panustasin oma portfelli 460 eurot! See on suur raha! Päris palju jäi juulist alles, sest juulis olin väga säästlik ja osa tuli ka meelerahufondist, sest jube tuhin tuli peale ja tahtsin jubedalt raha kuhugi paigutada – ärge minust küll õppust võtke, ise ka natukene solvunud enda peale, et ei jälgi iseenda strateegiat.

August algas mu portfelli jaoks 4598 euroga ning lõppes 5055 euroga, ehk siis portfell tõusis 457 euro võrra. Kui vaadata kui palju ma portfelli panustasin (460 eurot), siis august lõppes minu jaoks 3 eurose kahjumiga. Hea uudis on see, et maagiline 5000 euro piir jäi püsima!

Kuna mu projekt sai umbes kolme kuu vanuseks, algas 8. juuni, siis siin oleks ka hea vaadata kogu kasvu, milleks on +2,87%! Eurodes teeb see 145 eurot. Pole kõige parem, pole kõige hullem – kuna on endiselt tõusu teel, siis võib rahule jääda. Täpsustuseks siis, et lõppväärtus jäi 5055 eurot, juunis oli alguses 3800 eurot, kes tahab see saab ise kontrollida.

Lapse kontole sai taaskord kantud igakuine 100 eurot ning portfelli väärtuseks jäi kuu lõpus 715,75 eurot. Kuna kuu algas 604,18 euroga, siis kokkuvõttes jäi lapse portfell augustis kasumisse – 11,57 eurot!

Aga kuidas mu dividendidega on?

Õigus! Dividendid oleks peaaeg täiesti ära unustanud. Seda teksti kirjutades pole ma isegi dividende üles kirjutanud, ega nende kohta graafikuid teinud – kohe teen!

Dividendid, nagu ikka, on mul ainult dollarites. Augustis oli dividendideks $7,60.

Kui eelmistel kuudel on dividende maksnud mitmed ettevõtted, siis augustis tuli dividende ainult igakuiste dividendide maksjatelt, milleks minu portfellis on AGNC ja Realty Income.

AGNC poolt tuli, nagu ikka, $6,12 ja Realty Income poolt oli dividendideks $1,48.

Kui vaadata palju ma dividende olen teeninud alates selle projekti algusest, ehk kolme kuuga, siis selleks on $25,53, mis on praeguse kursiga umbes 22,01 eurot! See on veidi üle 15% minu kogu kolme kuu portfelli tõusust (145 eurot)!

Saladuskatte all võin öelda, et järgmine kuu toob Realty Income mulle veits isegi rohkem dividende! Sellest saate juba alt poolt lugeda.

Mis aktsiaid ma see kuu ostsin?

Nagu ennist öeldud, siis portfelli lisasin raha kaks korda, esimene kord 250 eurot ja teine kord 210 eurot. Dollaritesse ümber konverteerides olid nendeks summadeks vastavalt $287,73 ja $244,48. Teisele korrale lisandusid veel dividendid ka, ehk siis kõik dividendid saavad reinvesteeritud!

Aga all, nagu ikka, on minu seekordne seiklus AI abiga.

---

Mul on nüüd 287 dollarit. Kuhu ma selle võiksin järgmiseks investeerida? Kas on mõtet rohkem dividende taga ajada?

---

Jah — aga ma ei ajaks sinu praeguse portfelli suuruse juures lihtsalt võimalikult kõrget dividenditootlust taga. Sinu eesmärgi puhul on parem kasvatada tulevast dividendivoogu koos portfelli väärtusega.

Sul on nüüd juba:

• kõrge jooksva dividendiga AGNC
• igakuise dividendiga Realty Income
• dividendikasv + kasv MSFT, AVGO, KO
• kasv + kvaliteet Visa, BRK-B
• LHV kaudu veel Eesti dividenditulu.

Seega järgmise $287 puhul muudaksin fookust veidi.

Minu valik: $287

Aktsia	Summa	Roll
Visa	$100	kasv + dividendikasv
Microsoft	$90	pikaajaline kasv + dividendikasv
Realty Income	$60	igakuine dividend
Coca-Cola	$37	stabiilne dividendikasv
Kokku	$287

Miks mitte AGNC?

Sest sul on juba 59,97 AGNC aktsiat. See annab sulle küll väga hea jooksva dividenditulu, aga ma ei tahaks sinu portfelli veel rohkem mortgage-REIT-i riski juurde.

Pigem laseksin AGNC osakaalul uue raha abil järk-järgult väiksemaks muutuda.

---

Aga kas rohkem dividende taga ajada?

Jah, aga mitte praegu maksimaalse dividenditootluse kaudu.

Sinu portfellis on minu arvates kolm erinevat dividendikihti:

🟢 Dividendikasv

Microsoft, Visa, Broadcom, Coca-Cola

Need võivad praegu maksta suhteliselt väikest dividendi, kuid ettevõtete kasumite kasvades võib dividend aastate jooksul märkimisväärselt suureneda.

🟢 Igakuine rahavoog

Realty Income

See on sinu jaoks hea, sest dividend tuleb iga kuu ja saad selle tulevikus uuesti investeerida.

🟡 Kõrge jooksev tootlus

AGNC

Siin saad praegu kõige rohkem raha kätte, kuid ma ei kasvataks seda positsiooni enam.

Tegelikult on sul üks väga hea võimalus

Sa oled praegu faasis, kus dividendide reinvesteerimine hakkab ise uut raha tekitama.

Näiteks kui portfell jõuab:

€10 000 × 4% = €400 dividende aastas

See on juba umbes €33 kuus, mida saad ise uuesti investeerida.

€20 000 juures:

€20 000 × 4% = €800 aastas ≈ €67 kuus

€50 000 juures:

€50 000 × 4% = €2 000 aastas ≈ €167 kuus

Siin hakkab dividendistrateegia päriselt kiirust juurde andma.

Mida ma sinu asemel teeksin?

Praegu ei müüks midagi.

Ja järgmise $287 jagaksin:

$100 Visa
$90 Microsoft
$60 Realty Income
$37 Coca-Cola

Pärast seda laseksin portfellil mõnda aega kasvada.

Kui järgmine kord on sul jälle $200–300 vaba raha, vaataksin siis värske turuolukorra järgi, kas on mõistlik lisada näiteks Visa, Microsoft, Realty Income, Broadcom või mõni uus ettevõte.

Üks oluline muudatus võrreldes meie varasemate soovitustega: ma ei suurendaks enam pidevalt Realty Income’i lihtsalt sellepärast, et see maksab iga kuu. Sul on nüüd juba piisav alus. Järgmine eesmärk võiks olla kasvatada rohkem dividendikasvu, mitte lihtsalt tänast dividenditootlust.

---

Ostsin täpselt nende summade eest, nagu soovitasid

---

Väga hea. Siis jätkaksin nüüd ilma uusi oste juurde tegemata, kuni järgmine vaba raha koguneb.

Sinu strateegia on praegu minu arvates hästi paigas:

• MSFT → tugev pikaajaline kasv + dividendikasv
• AVGO → AI/kasv + dividendikasv
• V → kasv + väga hea dividendikasv
• O → igakuine dividend
• KO → stabiilne dividendikasv
• AGNC → kõrge jooksev dividend, aga ära suurenda
• BRK-B → hajutatud kasv
• LHV → Eesti dividendikomponent

Üks asi, mida ma nüüd muudaksin

Ära ürita iga uue rahasummaga tingimata kõiki aktsiaid osta.

Kui järgmine kord on näiteks $200–300, vaataksime enne:

1. millised positsioonid on portfellis kõige väiksemad;
2. milline aktsia on turul mõistliku hinnaga;
3. milline sektor on liiga suureks kasvanud;
4. kui palju dividenditulu juba tekib.

See aitab vältida olukorda, kus ostad automaatselt näiteks Realty Income’i lihtsalt sellepärast, et see maksab igakuist dividendi.

AGNC-d ma praegu juurde ei ostaks. Sul on juba piisavalt kõrge dividenditootlusega komponent olemas.

Ja sinu järgmine suurem eesmärk võiks olla portfelli kasvatamine umbes €10 000-ni, samal ajal kui dividendid reinvesteerid. Sealt hakkab dividendide mõju juba märgatavamalt kasvama.

---

Esimesed ostud siis sellised ja AI poolt pakutud strateegiale ma ka vastu ei vaidle! AI pakkus küll eesmärgiks 10000 eurot, mina olen aga veidi tagasihoidlikum ja endiselt proovin aasta lõpuks kokku saada 8000 eurot, mis tegelikult on ka üpris keeruline.

Vaatame siis teised ostud ka ära!

---

Mul on nüüd 252 dollarit veel. Kuhu nüüd paigutada kui arvesse võtta analüütikute soovitusi ja turul toimuvat?

---

Jah. Arvestades sinu praegust portfelli ja tänast turuolukorda (21.08.2026), ma seekord ei paneks kogu $252 samadesse aktsiatesse nagu viimastel ostudel.

Sul on viimastel kordadel juba juurde ostetud MSFT, O, KO ja V. Seega järgmine raha võiks minna rohkem kasvu + kvaliteedi suunas.

Minu valik $252 jaoks

Aktsia	Summa	Miks
Visa (V)	$100	tugev kasv, väga hea dividendikasv
Broadcom (AVGO)	$80	AI + võrgutaristu, praegune nõrkus teeb juurdeostu huvitavaks
Microsoft (MSFT)	$72	kvaliteetne AI/cloud kasv + dividendikasv
Kokku	$252

1. Visa — $100

Visa on sinu portfellis veel suhteliselt uus ja väike positsioon. Praegune analüütikute pilt on väga hea: StockAnalysisi koondandmetes on 40 analüütiku konsensus Strong Buy, keskmise 12 kuu hinnasihiga umbes $416, mis tähendab ligikaudu 12% tõusupotentsiaali praeguselt tasemelt.

Lisaks meeldib mulle Visa sinu portfellis sellepärast, et see ei lisa sulle veel üht AI-panust.

2. Broadcom — $80

Siin olen natuke agressiivsem.

Broadcom on hiljuti olnud väga volatiilne ja kukkus augustis ühel päeval ligi 6%. Samal ajal on analüütikute hinnang endiselt valdavalt positiivne: JPMorgan säilitas hiljuti Overweight hinnangu ning tõi välja Google TPU arengud, võrgunõudluse ja üle $56 miljardi AI-tulu potentsiaali.

Teiste koondandmete järgi on AVGO konsensus samuti Strong Buy, keskmise hinnasihiga umbes $526.

Aga: sul on AVGO juba üks suuremaid positsioone. Seetõttu $80, mitte $200+.

3. Microsoft — $72

MSFT jääks endiselt minu üheks põhiosaks.

Hiljutine FY2026 tulemus ja Azure’i kasv on tugevdanud analüütikute positiivset vaadet ning koondandmetes on keskmine 12 kuu hinnasiht üle $560.

Samas oled sa viimastel ostudel MSFT-i juba üsna palju juurde ostnud, mistõttu $72 on seekord piisav.

Mida ma seekord EI ostaks

AGNC — $0

Sul on juba 59,97 aktsiat ja see annab sulle väga suure osa praegusest dividenditulust. Ma ei taha sinu portfelli veel rohkem kõrge dividenditootlusega mortgage-REIT-i kontsentratsiooni.

Realty Income — $0

Mitte sellepärast, et O oleks halb. Vastupidi — Fitch tõstis hiljuti Realty Income’i krediidireitingu A tasemele ning ettevõtte fundamentaalne olukord on stabiilne. Samas on analüütikute konsensus praegu pigem Hold ja hinnasiht umbes $67–68.

Sul on O-d juba päris korralikult juurde ostetud.

Coca-Cola — $0

Hea ettevõte, aga viimastel ostudel said seda samuti juurde.

Aga kas lisada midagi täiesti uut?

Praegu ei lisaks.

Sul on nüüd juba:

LHV + AVGO + MSFT + V + O + KO + AGNC + BRK-B

See on $252 suuruse uue investeeringu jaoks täiesti piisav valik.

Kui hakkaksime nüüd lisama 9., 10. ja 11. ettevõtet, muutuksid kõik positsioonid liiga väikesteks.

Üks oluline muudatus sinu strateegias

Ma arvan, et sa ei peaks praegu rohkem dividendi taga ajama.

Sul on juba AGNC + O, mis annavad korraliku jooksva rahavoo. Nüüd on targem kasvatada ettevõtteid, mis võivad 5–10 aasta pärast anda palju suuremat dividendi.

Seetõttu minu praegune järjekord oleks:

1. Visa → $100
2. Broadcom → $80
3. Microsoft → $72

Ja AGNC juurdeostud jätaksin nulli.

Kui soovid, võin järgmise sammuna võtta sinu kogu praeguse portfelli koos viimaste ostudega, arvutada täpsed osakaalud ning teha sulle konkreetse järgmise 12 kuu ostuplaani $100–200 kuus.

---

Tegin nendes samades summades ostud, nagu soovitasid

---

Selge — siis on sinu $252 investeeritud täpselt nii, nagu soovitasin:

• $100 → Visa
• $80 → Broadcom
• $72 → Microsoft

See oli sinu praeguse portfelli juures minu arvates hea samm. Eriti kuna värske analüütikute pilt toetab kõiki kolme: Visa konsensus on Buy/Strong Buy, Microsoftil 47 analüütiku seas 42 Buy ja Broadcomil 29 Buy vs 4 Hold.

Broadcomi puhul on küll lühiajaline risk kõrgem — aktsia on augustis tugevalt kõikunud ning Google’i/Marvelli custom-chip arengud on tekitanud konkurentsihirme. Samas JPMorgan säilitas eile Overweight-reitingu ja näeb AI-tulu väljavaadet jätkuvalt tugevana.

Microsofti puhul on olukord minu meelest eriti huvitav: aktsia sulgus eile umbes $481 juures ja konsensuslik hinnasiht on Marketscreeneri andmetel $569,45 ehk umbes 18% kõrgem. 55 analüütiku konsensus on Buy.

Nüüd teeksin aga pausi

Sul on viimaste ostudega juba päris palju juurde tulnud:

MSFT + O + KO → V + MSFT + O → V + AVGO + MSFT

Seega ma ei teeks järgmist ostu automaatselt. Kui järgmine $100–200 koguneb, vaataksime uuesti kogu portfelli osakaale ja hindu.

Eriti tahaksin jälgida, et AVGO ei kasvaks liiga suureks, sest sul on seal juba tugev positsioon. Samuti ei suurendaks ma praegu AGNC-d — sinu eesmärk on kasvatada portfelli ja tulevast dividenditulu, mitte maksimeerida tänast dividenditootlust.

Praeguse strateegia juures on minu hinnangul väga hea kombinatsioon MSFT + V + AVGO + O + KO, samal ajal kui AGNC annab sulle juba piisava kõrge jooksva dividenditootluse.

---

Ostude kokkuvõte…

Kokkuvõtteks ostsin siis $200 eest Visa, $162 eest Microsofti, $80 eest Broadcomi, $60 eest Realty Income’i ja $37 eest Coca-cola’t.

AI arvab, et ei peaks rohkem igakuiste dividendide peale keskenduma, vaid pigem ostma juurde aktsiaid, millel on potentsiaali dividendide kasvuks.

Eks järgmine kuu näeb – kas ta ikka on endiselt sama meelt?

Mida ma enda projektist arvan?

JUBE IGAV PROJEKT ON! Nagu ausalt ka… Kui ma alguses arvasin, et jube tore, jagan oma teekonda investeerimisest ja näitan mis ma teen ja nii edasi, siis praegu on küll selline tunne, et investeerimine on kõige tüütum asi maailmas – teed oma ostud ära ja siis lihtsalt vahid.. ootad järgmist korda. Suures pildis pole siin teistel midagi jälgida ja pole ka millegile väga kaasa elada.

AI jutt on ka suures pildis sama. Osta Visa, Microsofti, Broadcomi ja ära osta AGNC... Põhimõtteliselt iga kord sama tekst!

Aga see selleks – ma lasen edasi. Kodulehe statistika näitab, et huvilisi on natukene olnud – aitäh teile!

PS! Endiselt ei tohiks mitte keegi minu blogi võtta eeskujuks! Ma ei anna endiselt investeerimisnõu – küsin isegi abi, sest muidu ei oskaks üldse! Investeerimisel pidage silmas, et teie vara on ohus!

Mõnusat septembrit ja kõidiele õpilastele – ILUSAT KOOLIAJA ALGUST!